Onze service
Bij CVS Vermogensbeheer geloven we dat financieel advies pas écht waardevol is als het persoonlijk, duidelijk en toegankelijk is. Daarom nemen we de tijd voor u. We luisteren, leggen uit, en begeleiden u stap voor stap – zonder haast, zonder vakjargon.
U krijgt bij ons:
-
Eén vaste adviseur die uw situatie kent
-
Heldere uitleg, ook als het ingewikkeld lijkt
-
Geen standaardadvies, maar oplossingen op maat
-
Transparante communicatie en geen verrassingen achteraf
Onze dienstverlening stopt niet na het opstellen van een vermogensplan. Wij blijven beschikbaar voor al uw vragen, denken met u mee bij veranderingen in uw leven of in de markt, en passen uw strategie indien nodig aan.
Of u nu komt voor vermogensgroei, inkomenszekerheid of vermogensoverdracht: u kunt rekenen op aandacht, zorgvuldigheid en betrokkenheid – zoals u dat van een vertrouwde adviseur mag verwachten.
Wilt u vrijblijvend met ons in gesprek? Dat kan!
Graag nodigen wij uit voor een kennismakingsgesprek. Dat kan vaak al op korte termijn. De kosten van het eerste gesprek nemen wij voor onze rekening.
Onze werkwijze
In zee gaan met CVS Vermogensbeheer betekent dat uw wensen en doelen centraal staan. Maatwerk en een persoonlijke benadering zijn bij ons vanzelfsprekend. U merkt dit direct tijdens het eerste vrijblijvende en kosteloze kennismakingsgesprek.
Wij werken op afspraak tijdens de gebruikelijke kantooruren. In overleg is een afspraak buiten deze tijden ook mogelijk.
“Wij stellen altijd samen met u een vermogensplan op, gebaseerd op uw financiële situatie, uw doelstellingen en uw persoonlijke voorkeuren.”
Tijdens het eerste gesprek bespreken we uw wensen: wilt u uw vermogen laten groeien, juist behouden, of op termijn overdragen aan de volgende generatie? Samen bekijken we welke strategie en beleggingsvormen het beste bij u passen.
Wij hebben toegang tot een breed aanbod aan beleggingsoplossingen via gerenommeerde fondshuizen, vermogensbeheerders en instellingen – ook partijen waar u als particulier vaak niet rechtstreeks terecht kunt. U krijgt van ons een objectief, onafhankelijk advies, zonder gebondenheid aan één aanbieder.
Want of het nu gaat om lijfrentes, aandelen, obligaties, vastgoedfondsen of duurzame beleggingen: het draait om wat voor u werkt.
Hebben we samen een passende beleggingsstrategie gevonden? Dan zorgen wij voor een zorgvuldige afhandeling van de administratieve kant, zoals het openen van de juiste rekeningen of het overzetten van bestaand vermogen.
Na start van het beheer blijven wij uw dossier actief volgen – met regelmatige rapportages, evaluaties en de mogelijkheid om bij te sturen waar nodig. Zo blijft uw vermogen afgestemd op uw leven, uw doelen én de marktontwikkelingen.
Onze partners en aanbieders
Bij CVS Vermogensbeheer werken we samen met zorgvuldig geselecteerde partners. Hierdoor kunnen we u een breed scala aan oplossingen aanbieden, altijd afgestemd op uw persoonlijke situatie en wensen. We zijn onafhankelijk en niet gebonden aan één partij – u krijgt dus altijd een eerlijk advies.
Onze samenwerkingen omvatten betrouwbare en gevestigde namen in de financiële sector, waaronder:
-
OAKK – specialist in eenvoudig en duurzaam vermogensbeheer, met oog voor transparantie en lage kosten.
-
NNEK – Nederlandse vermogensbeheerder met een duidelijke aanpak en focus op lange termijn groei.
-
Jens Hypotheken – moderne partij met slimme oplossingen voor hypotheken en financieel advies.
-
Centraal Beheer – betrouwbare aanbieder van lijfrenteproducten, bekend om klantvriendelijkheid en overzichtelijke producten.
-
Nationale Nederlanden – één van de grootste verzekeraars van Nederland, met een solide aanbod voor lijfrente en pensioenopbouw.
Dankzij deze samenwerkingen kunnen wij u adviseren over de beste vermogensoplossingen – van eenvoudig indexbeleggen tot maatwerkoplossingen met actief beheer.
Lijfrente: Fiscaal Slim Sparen voor Later
Wilt u extra pensioen opbouwen én profiteren van belastingvoordeel? Dan is een lijfrente een slimme keuze. Met een lijfrente spaart u gericht voor later via een geblokkeerde rekening of verzekering. De inleg mag, binnen grenzen, worden afgetrokken van uw inkomen in box 1 van de inkomstenbelasting. Zo betaalt u nu minder belasting, terwijl u later, vaak tegen een lager tarief, periodieke uitkeringen ontvangt.
Heeft u een pensioengat of bouwt u weinig pensioen op (bijvoorbeeld als ondernemer)? Dan kunt u gebruikmaken van jaarruimte: het bedrag dat u jaarlijks fiscaal voordelig mag inleggen. Niet eerder benut? Dan kunt u tot zeven jaar terug alsnog gebruikmaken van de reserveringsruimte.
Belangrijk: leg vóór 31 december in om dat jaar belastingvoordeel te behalen. Let ook op dat het kapitaal pas mag uitkeren vanaf uw AOW-leeftijd, anders volgt een boete.
U kunt kiezen tussen banksparen (transparant en flexibel) of een lijfrenteverzekering (meer zekerheid). Wilt u weten wat uw jaarruimte is of wat bij u past? Neem gerust contact met ons op – wij denken graag met u mee.
Wilt u meer weten over hoe lijfrente werkt?
Lees dan ons artikel over lijfrente.
Heeft u vragen of wilt u een vrijblijvend adviesgesprek aanvragen?
Vul onderstaand formulier in en wij nemen zo snel mogelijk contact met u op.
